Portefeuilles Modèles
Sur cette page du blogue, je veux vous démontrer qu’il est possible d’investir en Bourse sans nécessairement être un vieux loup de Wall Street!!
Bien des experts vous trompent et tentent de vous impressionner avec un vocabulaire et des méthodes d’investissement compliquées.
Votre réussite boursière dépendra d’une seule variable:
appliquez les choses simplement!
Je suis persuadé que ces portefeuilles modèles vont produire des rendements tout à fait raisonnables pour le risque encouru.
Il y a même de fortes chances que votre performance sera aussi digne, et même plus, qu’un gestionnaires de portefeuille professionnel.
Voici la présentation de ces 4 portefeuilles modèles :
Sans doute le portefeuille le plus facile à mettre en place, et surtout, il a fait ses preuves. Battre à long terme les professionnels du placement en prenant 1 heure dans l’année pour choisir ses titres.
Et oui, tout ça c’est possible!
Le choix des titres au 01 janvier 2023
| Symbole | Compagnie | Prix d’achat | Dividende | |
|---|---|---|---|---|
| IBM | IBM | 140,89$ | 4,68% | |
| VZ | Verizon | 39,40$ | 6,62% | |
| JPM | JP Morgan Chase | 134,10$ | 2,98% | |
| DOW | Dow | 50,39$ | 5,56% | |
| WBA | Walgreens | 37,36$ | 5,14% | |
| AMGN | Amgen | 262,64$ | 3,24% | |
| MMM | 3M | 119,92$ | 4,97% | |
| CVX | Chevron | 179,49$ | 3,16% | |
| CSCO | Cisco | 47,64$ | 3,19% | |
| INTC | Intel | 26,43$ | 5,52% |
Rendement du portefeuille Dogs of the Dow
| Année | Rendement Dow Jones | Rendement Portefeuille |
|---|---|---|
| 2011 | 5,87% | 16,30% |
| 2012 | 8,70% | 9,90% |
| 2013 | 22,34% | 34,90% |
| 2014 | 7,91% | 10,80% |
| 2015 | -7,84% | 2,60% |
| 2016 | 22,13% | 19,57% |
| 2017 | 26,71% | 19,46% |
| 2018 | -10,32% | -0,28% |
| 2019 | 22,20% | 17,97% |
| 2020 | 7,08% | -9,97% |
| 2021 | 20,08% | 16,30% |
| 2022 | -8,52% | -3,55% |
| Total | 8,93%/an | 10,53%/an |
L’investisseur Ray Dalio, une sommité en gestion de portefeuille, a voulu créer un portefeuille complètement passif.
Il s’est posé la question: “ Quel genre de portefeuille me faudrait-il, si je n’étais plus là pour en faire une gestion active?“
Cela a donné le portefeuille 4 saisons!
Un portefeuille où la répartition de l’actif se comporterait bien, et ce, peut importe l’environnement économique.
Ray Dalio voulait un portefeuille avec un rendement similaire à ce que peut procurer la Bourse, sans les grandes volatilités de celle-ci.
Voici sa composition:
- 30% du portefeuille en actions du plus important indice boursier, soit le S&P 500;
- 15% du portefeuille en obligation moyen terme (7-10 ans);
- 40% du portefeuille en obligation long terme (20-25 ans);
- 7,5% du portefeuille dans l’or;
- 7,5% du portefeuille dans les marchandises.
Personnellement, je n’ai pas trouvé de fonds investissant en marchandises.
Ainsi, j’ai rééquilibré le portefeuille en ajoutant des obligations à rendement réel.
Le choix des titres au 01 janvier 2023
| Symbole | Nom du fonds | Prix d’achat |
|---|---|---|
| ZUE | S&P 500 hedgé | 54,95$ |
| CGL | IShares Or hedgé | 15,11$ |
| ZRR | Obligation rendement réel | 15,76$ |
| ZFL | Obligation 20-25 ans | 13,72$ |
| ZFM | Obligation 7-10 ans | 14,47$ |
Rendement du portefeuille 4 saisons
| Année | Rendement S&P 500 | Rendement du portefeuille |
|---|---|---|
| 2012 | 14,76% | 3,40% |
| 2013 | 24,40% | 6,11% |
| 2014 | 14,00% | 15,68% |
| 2015 | -0,69% | 5,28% |
| 2016 | 9,00% | 4,23% |
| 2017 | 19,00% | 7,27% |
| 2018 | -5,70% | -1,69% |
| 2019 | 27,76% | 16,29% |
| 2020 | 15,29% | 11,88% |
| 2021 | 21,57% | 2,28% |
| 2022 | -16,72% | -17,84% |
| Total | 10,33%/an | 4,40%/an |
Comme investisseur, vous devez une fière chandelle à John Bogle.
Sachez que ce dernier est le créateur des fonds indiciels et ancien PDG du Vanguard Group.
Il a carrément démocratisé l’investissement boursier pour les investisseurs individuels en supprimant les gros frais de gestion des fonds communs traditionnels.
Pour ce qui est de Warren Buffett, quoi dire de plus qu’il est carrément le roi de l’investissement boursier.
Warren Buffett croit que la solution la plus simple pour les petits investisseurs comme vous et moi est la détention de fonds indiciels, et de conserver ce portefeuille à long terme.
Voici la composition idéale d’un portefeuille de placement selon Warren Buffett:
- 90% du portefeuille dans un fonds indiciel à faible coût du S&P 500;
- 10% du portefeuille dans des obligations gouvernementales.
Le choix des titres au 01 janvier 2023
| Symbole | Nom du fonds | Prix d’achat |
|---|---|---|
| XLB | IShares Long Term Bond | 19,68$ |
| XSP | IShares S&P 500 Hedgé | 41,22$ |
Rendement du portefeuille Boggle & Buffett
| Année | Rendement de l’indice | Rendement du portefeuille |
|---|---|---|
| 2014 | 14,35% | 22,14% |
| 2015 | 0,47% | 8,33% |
| 2016 | 11,30% | 11,56% |
| 2017 | 17,31% | 17,49% |
| 2018 | -5,10% | -5,61% |
| 2019 | 28,15% | 27,36% |
| 2020 | 15,40% | 14,20% |
| 2021 | 19,69% | 23,78% |
| 2022 | -17,23% | -19,65% |
| Total | 8,51%/an | 10,05%/an |
Comme vous l’avez remarqué, la solution la plus simple, et du même coup souvent la plus rentable, est d’utiliser des fonds indiciels dans la gestion de vos placements.
Ce dernier portefeuille est une recette personnelle.
C’est une idée de moi!!
Il rassemble quelques principes d’investissement boursier que j’ai appris lorsque j’ai fait mon certificat en planification financière.
L’objectif de ce portefeuille est d’être pleinement diversifié tout en ayant des rendements adéquats, et ce, avec une extrême simplicité dans sa mise en oeuvre.
Faites une gestion indiciel classique de votre portefeuille boursier pendant que votre beau-frère se casse la tête avec son courtier (avec sans doute moins de rendement)!
Le choix des titres au 01 janvier 2023
| Symbole | Nom du fonds | Prix d’achat |
|---|---|---|
| ZUE | S&P 500 Hedgé | 54,95$ |
| ZCN | S&P TSX | 26,56$ |
| ZDM | BMO MSCI Hedgé | 24,28$ |
| XLB | Obligation long terme | 19,68$ |
Rendement du portefeuille indiciel classique
| Année | Rendement de l’indice | Rendement du portefeuille |
|---|---|---|
| 2014 | 19,98% | 19,89% |
| 2015 | 8,20% | 7,50% |
| 2016 | 10,49% | 11,20% |
| 2017 | 12,05% | 10,60% |
| 2018 | -6,10% | -7,01% |
| 2019 | 22,20% | 23,40% |
| 2020 | 8,45% | 6,52% |
| 2021 | 17,01% | 13,23% |
| 2022 | -13,01% | -13,18% |
| Total | 8,21%/an | 7,42%/an |
